Ang Bangko Sentral Ng Pilipinas (BSP) ay nais ang mga bangko at kumpanya sa pananalapi na isama ang mga ulat ng balita tungkol sa mga indibidwal at mga nilalang na may posibleng mga pagkakasala sa pera sa kanilang pag -screening ng mga transaksyon at aktibidad, sa isang bid upang maiwasan ang anumang ipinagbabawal na daloy ng mga pondo.
Ang Memorandum No. M-2025-017 na may petsang Mayo 27, ay nagpapaalala sa mga bangko at nonbanks na magpatibay ng mga patakaran at pamamaraan sa paghawak ng mga ulat ng balita, na maaaring magamit upang mapahusay ang nararapat na kasipagan ng customer.
Inisyu ng Central Bank ang paalala sa gitna ng isang patuloy na pagsisiyasat sa paglulunsad ng pera ng pantubos sa pagkidnap ng pinatay na negosyanteng Pilipino na si Anson Tan, na kilala rin bilang Anson Que. Ang mga masasamang aktor ay naiulat na ginamit ang mga e-wallets na inilaan ng eksklusibo para sa paglalaro ng casino, mga account sa shell at cryptocurrency upang maitago ang trail ng pera.
Basahin: Inept Anti-Money Laundering Council
Ipinaliwanag ng Bangko Sentral na ang mga artikulo ng balita tungkol sa posibleng pag -laundering ng pera at financing ng terorista ay maaaring mag -trigger ng mas malalim na pagsusuri ng mga transaksyon at aktibidad ng ilang mga customer at nilalang.
Mga Direksyon ng Bangko Sentral
Iyon ay sinabi, ang Central Bank ay pumipilit sa mga pinansiyal na kumpanya upang mai -update ang kanilang mga kasanayan sa pamamahala ng peligro upang maaari nilang agad na makita ang anumang bago at umuusbong na mga banta sa kanilang mga produkto at serbisyo. Ang nasabing mga panganib sa pagpapatakbo ay kasama ang mga pagpapaunlad na may kaugnayan sa laundering ng pera at financing ng terorismo na dinala sa mga ulat ng balita.
Ayon sa memo, ang mga bangko at nonbanks sa ilalim ng pangangasiwa nito, tulad ng e-wallets, ay dapat subaybayan ang lahat ng mga kaugnay na mga kadahilanan ng peligro, kabilang ang-ngunit hindi limitado sa antas ng mga expose ng mga tao at mga nilalang na naiulat na may potensyal na mga link sa mga iligal na aktibidad.
Basahin: Inilunsad ng AMLC ang pagsisiyasat sa laundering ng Anson Que Ransom
Kasabay nito, sinabi ng BSP na ang mga kumpanya sa pananalapi ay dapat panatilihin ang isang na -update na listahan ng mga mapagkukunan ng mga negatibong ulat, tulad ng mga artikulo ng balita, pampublikong rehistro, korte at mga rekord ng kongreso, bukod sa iba pa. Ang mga bangko at nonbanks ay dapat ding mapanatili ang isang database ng mga indibidwal at kumpanya na paksa ng mga negatibong ulat sa media.
Ang mga ulat na iyon ay dapat isama sa screening ng mga aktibidad sa transaksyon ng isang customer. Upang matiyak ang isang holistic na pagsisiyasat, sinabi ng BSP na ang screening ay dapat pahabain sa panghuli kapaki -pakinabang na mga may -ari at awtorisadong mga signator ng mga customer ng juridical, pati na rin ang mga kaugnay na partido.
Sa huli, sinabi ng Central Bank na ang mga regulated na entidad ay kailangang kilalanin ang aksyon na maaaring ma -trigger ng mga resulta ng pagsisiyasat. Ang mga pagkilos na ito ay maaaring magsama ng pag -flag ng account ng customer para sa patuloy na pagsubaybay at pana -panahong kasipagan.
“Mahalaga para sa (mga bangko at nonbanks) na agad na tumaas at mag -ulat ng mga makabuluhang panganib batay sa mga resulta ng (negatibong ulat ng media) na aktibidad,” ang nabasa ng memo.
