MANILA, Philippines — Nagmungkahi ang Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) ng mga panuntunan na gagabay sa mga imbestigasyon nito sa mga bank account at e-wallet na pinaghihinalaang ginagamit sa paggawa ng mga krimen sa pananalapi at pandaraya.
Ang BSP ay nangongolekta ng mga komento mula sa mga stakeholder sa isang pitong pahinang draft circular na gagabay sa sentral na bangko sa pagsasagawa ng mga pagtatanong sa mga account sa pananalapi, gayundin ang pagbabahagi ng impormasyon sa pagitan ng regulator at mga ahensyang nagpapatupad ng batas.
May hanggang Peb. 10 ang mga kinokontrol na entity para ipadala ang kanilang feedback.
BASAHIN: Ang BSP easing cycle ay nakikitang umaabot hanggang 2026
Ang mga iminungkahing tuntunin ay alinsunod sa Republic Act No. 12010 o ang Anti-Financial Account Scamming Act (Afasa), na nilagdaan bilang batas noong nakaraang taon sa layuning labanan ang mga financial cybercrime sa bansa.
Ipinagbabawal at pinaparusahan ng Afasa ang mga krimen tulad ng pag-arte bilang mga money mule para magsagawa ng mga scam, gayundin ang pagsasagawa ng mga social engineering scheme at economic sabotage. Ibig sabihin, pinahihintulutan nito ang BSP na imbestigahan ang mga deposito sa bangko, e-wallet at iba pang financial account na sangkot sa naturang mga krimen sa tulong ng mga alagad ng batas.
Ang artikulo ay nagpapatuloy pagkatapos ng patalastas na ito
Upang matulungan ang mga pagsisiyasat, ang ibang mga batas na naglalaman ng mga probisyon na nagbabawal sa anumang pagtatanong o pagsisiwalat ng mga deposito ay hindi ilalapat sa mga account sa pananalapi na sinisiyasat ng BSP.
Ang artikulo ay nagpapatuloy pagkatapos ng patalastas na ito
Ayon sa draft circular, ang mga law enforcement agencies ay dapat pumasok sa isang information sharing agreement sa BSP. Kabilang sa mga ahensyang ito ang Philippine National Police, National Bureau of Investigation, Department of Justice at Anti-Money Laundering Council, at iba pa.
Ang mga detalyeng iyon na ibabahagi sa mga karampatang awtoridad ay dapat lamang gamitin upang imbestigahan at usigin ang mga kasong kriminal, binasa ang draft na dokumento. Anumang ahensyang nagpapatupad ng batas ay maaaring magpasimula ng imbestigasyon sa isang financial account sa pamamagitan ng paghahain ng kahilingan sa BSP.
Ang kahilingan para sa isang pagsisiyasat ay dapat na nakasulat at dapat maglaman ng pangunahing impormasyon, kabilang ang isang “detalyadong pagsasalaysay ng mga nauugnay at materyal na katotohanan” tungkol sa isang pinaghihinalaang paggawa ng isang krimen. Ang BSP ay magdedesisyon kung may sapat na batayan para magpatuloy sa imbestigasyon.
Ang sentral na bangko, sa pagsasagawa ng pagtatanong nito, ay maaaring mag-aplay para sa mga cybercrime warrant at humingi ng tulong sa mga ahensyang nagpapatupad ng batas sa pagpapalabas ng kautusan.
Ang pinakahuling available na data mula sa BSP ay nagpakita na 59.48 porsyento ng pagkalugi sa cyber fraud noong 2023 ay dahil sa account takeover, identity theft at phishing attacks. Ito ay higit sa dalawang beses sa antas na naitala noong 2022.
Matapos matagumpay na i-convert ang mahigit kalahati ng mga retail na pagbabayad noong nakaraang taon sa mga digital platform, kinilala ng BSP na ang susunod na 20 porsiyento ay “magiging pantay na hamon, kung hindi man mas mahirap kaysa sa unang 50 porsiyento” dahil binanggit nito ang pangangailangang bumuo ng tiwala ng mga mamimili sa ang sistema ng pananalapi.
Upang makamit iyon, sinabi ng sentral na bangko na kailangan nitong pahusayin ang mga panlaban sa antifraud, bukod sa iba pang mga hakbang. INQ
