– Advertisement –
ANG Association of Bank Compliance Officers (ABCOMP) ay nakipagsosyo sa isang pandaigdigang lider sa financial crime prevention technology provider, Tookitaki Holding Pte. Ltd., para sa mga hakbangin na magpapahusay sa mga hakbang sa anti-money laundering ng bansa at pag-iwas sa pandaraya.
Ito ay bilang suporta sa layunin ng bansa na lumabas sa Financial Action Task Force (FATF) gray list.
Sinabi ni Ma. Sinabi ni Bernadette Ratcliffe, presidente ng ABCOMP, sa ilalim ng isang memorandum of understanding, ang Tookitaki ay magbibigay sa mga institusyong pampinansyal ng pinahusay na mga kakayahan sa pagtuklas at pag-iwas, na kritikal para sa pagtugon sa mga kinakailangan ng FATF at pagpapanumbalik ng pandaigdigang kumpiyansa sa sistema ng pananalapi ng Pilipinas.
Ang Pilipinas ay nahaharap sa mas mataas na pagsisiyasat mula nang mapunta sa FATF gray list, na binibigyang-diin ang mga kahinaan sa anti-money laundering (AML) at counter-terrorism financing. Ang paglabas sa listahang ito ay nananatiling isang pangunahing priyoridad ng gobyerno dahil sa epekto nito sa reputasyon at katatagan ng pananalapi ng bansa.
Ang makabagong Anti-Financial Crime Ecosystem ng Tookitaki ay nagbibigay ng teknolohiyang pinaandar na platform na nag-uugnay sa mga pandaigdigang eksperto sa pananalapi at mga institusyon, habang ang ABCOMP ay nag-aalok ng napakahalagang lokal na kadalubhasaan, na kumukuha ng malalim na kaalaman ng mga punong opisyal ng pagsunod sa sektor ng pagbabangko ng Pilipinas.
Ang MOU ay nagtatatag din ng isang balangkas para sa mga regular na sesyon ng pagbabahagi ng kaalaman at mga inisyatiba sa pagtutulungan. Ang mga miyembro ay magkakaroon ng eksklusibong access sa pinakamalaking library ng AML at mga sitwasyon ng pandaraya, na regular na ina-update upang ipakita ang pinakabagong mga uso at tipolohiya. Ang proactive na diskarte na ito ay nagtataguyod ng pagpapalitan ng mahahalagang insight at nagpapaunlad ng kultura ng patuloy na pag-aaral.
Binanggit ng mga partido ang mga pag-aaral na nagsasabing ang mga krimen sa pananalapi tulad ng mga scheme ng money mule at account takeover ay tumataas.
Halimbawa, ang mga money mule scheme ay kadalasang kinasasangkutan ng mga mahihinang indibidwal na naglalaba ng mga ipinagbabawal na pondo, na may mga komisyon na hanggang P5,000.
Ang panloloko sa pagkuha ng account, kung saan ginagamit ng mga cybercriminal ang mga taktika ng phishing at social engineering para ma-access ang mga account, ay nagdulot ng mahigit P400 milyon na pagkalugi noong 2024.
Sinabi ng mga partido na ang mga investment scam na nagta-target sa mga overseas Filipino worker ay nagdulot din ng mapangwasak na pagkalugi, na tinatayang mahigit P100 bilyon noong 2024, at malalim na nakakaapekto sa mga pamilyang umaasa sa mga remittance.
