‘Ginagamit ng mga money launderer ang RA 1405, ang bank secrecy law ng bansa na pinagtibay noong Setyembre 1955, bilang kanilang kalasag laban sa mahabang braso ng mga batas.’
ANG ATING bansa ay nasa bingit na muling ma-blacklist ng Financial Action Task Force (FATF) dahil sa matingkad na mga kakulangan sa ating anti-money laundering (AML) at kontra sa terrorism financing controls (CTF) controls.
Ito ay mas naging maliwanag sa imbestigasyon ng Kamara de Representantes kamakailan sa ilegal na Philippine Offshore Gaming Operators (POGO).
Ibinunyag ni Surigao del Norte Rep. Robert Ace Barbers ang mga partikular na kakulangan sa ating financial system, kabilang ang mandatoryong pagsusumite ng mga ulat ng mga sakop na institusyon (mga bangko at iba pang institusyong pinansyal) alinsunod sa Revised Implementing Rules and Regulations ng Republic Act 9160 na sinususugan ng Republic Act 9194 at Republic Act 10167.
Inilantad ng anak ni dating Sen. Bobby Barbers ang mga nakakasilaw na lapses na ginawa sinadya man o hindi na nagdulot ng karagdagang pinsala sa ating sistema ng pananalapi. Ang mga sumusunod ay ang natuklasan ng apo ni dating Heneral Jimmy Barbers:
a. Pagkabigo ng mga Bangko na gumawa ng pinahusay na angkop na pagsusumikap ng customer at matukoy ang pinagmulan ng mga pondo.
b. Ang pagkabigo ng mga Bangko na magsumite ng mga sakop na ulat ng transaksyon (CTRs) at mga kahina-hinalang ulat ng transaksyon (STR) sa Anti-Money Laundering Council.
c. At pinahintulutan ng mga Bangko ang pag-withdraw ng malaking halaga ng pera pagkatapos magdeposito sa mga bangko.
Ang isang sakop na transaksyon ay tinukoy bilang isang transaksyon sa cash o iba pang katumbas na instrumento sa pananalapi na kinasasangkutan ng kabuuang halaga na higit sa P500,000 sa loob ng isang araw ng pagbabangko habang ang isang kahina-hinalang transaksyon ay isang transaksyon, anuman ang halaga, kung saan umiiral ang alinman sa mga sumusunod na pangyayari:
1. Walang pinagbabatayan na legal o obligasyon sa kalakalan, layunin o pang-ekonomiyang katwiran.
2. Ang kliyente ay hindi natukoy nang maayos.
3. Ang halagang kasangkot ay hindi naaayon sa negosyo o kakayahan sa pananalapi ng kliyente.
4. Isinasaalang-alang ang lahat ng kilalang pangyayari, maaaring maisip na ang transaksyon ng kliyente ay nakaayos upang maiwasang maging paksa ng mga kinakailangan sa pag-uulat sa ilalim ng AMLA.
5. Anumang pangyayari na may kaugnayan sa transaksyon na napansing lumihis sa profile ng kliyente at/o mga nakaraang transaksyon ng kliyente sa mga sakop na institusyon.
6. Ang transaksyon ay sa anumang paraan na nauugnay sa isang labag sa batas na aktibidad o anumang aktibidad ng money laundering o pagkakasala sa ilalim ng AMLA, gaya ng sinusugan, ginagawa o ginagawa na.
7. Anumang transaksyon na kapareho, kahalintulad o kapareho sa alinman sa mga nabanggit.
Ang pagsusumite ng mga CTR at STR ng mga Bangko at iba pang sakop na institusyon ay gumaganap ng kritikal na papel sa paglaban ng AMLC laban sa money laundering at pagpopondo sa terorismo.
Bago matuklasan si Congressman Barbers sa mga partikular na gaps, ang ating bansa ay nasa ilalim ng gray list ng FATF mula noong Hunyo 2021. Ang mga kontrol sa AML at CTF ng ating bansa ay nakatakdang suriin sa mga susunod na buwan na may pag-asang maaalis tayo sa gray na listahan at hindi mai-blacklist.
Ang money laundering ay ang paglipat ng maruming pera na nagmumula sa mga kriminal na aktibidad tungo sa paglalagay ng mga labang pera sa legal na balangkas ng pananalapi, paglilipat ng labag sa batas na nakuhang mga pondo sa pamamagitan ng isang serye ng mga transaksyong pinansyal at muling pagsasama ng mga pondong ipinagbabawal na nakuha sa lehitimong sistema ng pananalapi.
Malaki ang respeto ko kay AMLC Secretariat Executive Director Atty. Mel Georgie Racela, na nagkaroon ako ng pribilehiyong makilala nang personal noong 2017 nang magsagawa ako ng walk-through ng ilang homegrown innovative software kabilang ngunit hindi limitado sa unang homegrown AML/CTF Compliance App upang matiyak na sumusunod ito sa mga umiiral na batas sa anti -money laundering at ang Revised Implementing Rules and Regulations ng Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP).
Naalala kong binanggit ko ito kay Atty. Racela na ang impormasyon tungkol sa mga politically exposed persons (PEPs) ay dapat na maging available sa mga saklaw na institusyon at naka-embed sa PEPs at United Nations Security Council’s Consolidated List sa AML/CTF Compliance App.
Sa katunayan, inalok ko si Atty. Racela, nang walang bayad sa AMLC, ang paggamit ng AML/CTF Compliance App na aming idinisenyo bilang middleware, nako-customize at multi-tenant. Ang aking posisyon ay nananatiling pareho dapat si Atty. Nakita ni Racela na kapaki-pakinabang at nakakatulong ang AML/CTF Compliance App.
Ang PEP ay tinukoy bilang isang natural na tao na pinagkatiwalaan o pinagkatiwalaan ng mga kilalang pampublikong posisyon sa Pilipinas o isang dayuhang estado, kabilang ang mga pinuno ng estado o pamahalaan, matataas na pulitiko, nakatataas na pambansa o lokal na pamahalaan, mga opisyal ng hudisyal o militar, mga matataas na ehekutibo ng pamahalaan o mga korporasyong pag-aari o kontrolado ng estado at mahahalagang opisyal ng partidong pampulitika.
Nabatid ng publiko na maraming money launderers ang naging political kingpins na naglalagak sa kandidatura ng mga naghahangad na maging Presidente, Bise Presidente, Senador, Kongresista at iba pang elective position ng bansa.
Tinutulungan ng mga kriminal na ito-cum-political kingpins ang kanilang asawa o mga anak na manalo ng mga elektibong posisyon sa gobyerno sa kanilang mga lokalidad, sa gayo’y pinoprotektahan ang kanilang ipinagbabawal na kalakalan at tinitiyak ang maayos na paglipat ng kanilang nilalabhang pera sa lehitimong sistema ng pananalapi sa pamamagitan ng kanilang mga kumpanyang shell.
Batay sa National Risk Assessment, nabatid na mahigit 20 porsiyento ng inaprubahang General Appropriations Act ng bansa kada taon ang nawawala dahil sa katiwalian. Upang ilarawan, kung ang pambansang badyet ay P5,768,000,000,000 pagkatapos ay P1,153,600,000,000 ang napupunta sa katiwalian.
Ang ating bansa ay nalantad sa malaking terorismo at mga panganib sa pagpopondo ng terorista. Nakita nating lahat ang vulnerability ng ating bansa sa terorismo at pagpopondo ng terorista sa panahon ng pagkubkob sa Marawi sa Mindanao noong 2017. Nabanggit na ang teroristang financing bago ang Marawi siege ay mula sa iba’t ibang aktibidad tulad ng recruitment ng mga domestic at foreign fighters, pagkuha ng mga armas, at pagsasanay. Sa kasamaang palad, walang sinampahan ng kaso ang ating gobyerno laban sa sinumang financiers ng Marawi siege.
Sa katunayan, sinasamantala ng mga kriminal na ito ang mga kasalukuyang kakulangan ng buong sistema ng pananalapi ng ating bansa mula sa pagbubukas ng account at paglipat ng pera hanggang sa mga hadlang sa pambatasan at pamamaraan na nagpapaantala o pumipigil sa pagsisiyasat at pag-uusig sa money laundering at pagpopondo ng terorista.
Ang AMLC ay malayo sa perpekto, sa katunayan. Ang magandang balita ay may ideya ang ilang nanunungkulan o dating miyembro ng Kongreso ng Pilipinas tulad nina Congressman Barbers, Senate President Chiz Escudero at dating Sen. Ping Lacson na gawin upang ang AMLC ay epektibong makakalap ng ebidensya, magampanan ang kanyang mandato at panatilihing walang kamali-mali ang integridad ng sistema ng pananalapi ng ating bansa.
Ginagamit ng mga money launderer ang RA 1405, ang bank secrecy law ng bansa na pinagtibay noong Setyembre 1955, bilang kanilang kalasag laban sa mahabang braso ng mga batas.
Kung mabibigo ang ating gobyerno na kumilos nang may dispatch sa pagpapatibay sa umiiral na mga kontrol ng AML/CTF ng ating bansa, may posibilidad na i-blacklist ng FATF ang Pilipinas, na magde-destabilize sa sistema ng pananalapi ng ating bansa at masisira ang mga prospect ng ekonomiya.
