Sa isang kaganapan ni Crif Philippines – isang pandaigdigang pinuno sa credit bureau, impormasyon sa negosyo, at mga solusyon sa panganib sa kredito – tinanong ako tungkol sa kung ano ang mangyayari pagkatapos ng aming paglabas mula sa listahan ng kulay -abo ng FATF noong Pebrero ng taong ito.
Ang Financial Action Task Force (FATF) ay ang Global Money Laundering at Terrorist Financing Watchdog na naglalabas ng mga kulay -abo at itim na listahan ng mga bansa na naaayon sa mga hakbang upang labanan ang pera sa paglulunsad at financing ng terorista (AML/CFT).
Ang aming paglabas mula sa listahan ng kulay -abo ay nangangahulugang maraming mga pagkakataon para sa bansa. Marami pang mga pandaigdigang kumpanya ang isasaalang -alang ang pamumuhunan, bibigyan ng aming pagsunod, at posibleng tamasahin ang pagiging mapagkumpitensya na may mga potensyal na pondo na magagamit sa Pilipinas kasunod.
Ang positibong epekto ng reputasyon ng balita ay magpapataas ng kumpiyansa ng parehong mamumuhunan at nagpapahiram sa bansa.
Bukod dito, ang mga remittance at mga katulad na daloy ng pera mula sa labas ng bansa ay magiging mas maayos at marahil ay mas mababa ang gastos na mabigyan ng inaasahang pagtaas ng kumpiyansa (na may kaugnayan sa kapag may labis na masikip na mga hakbang sa pagsubaybay na inilalapat sa mga bansa sa listahan ng kulay -abo). Ito ay maaaring mangahulugan ng isang pagtaas sa mga remittance sa lalong madaling panahon. Ito ay mag -uudyok ng mas maraming aktibidad sa pang -ekonomiya pabalik sa ibang bansa sa bansa ng mga manggagawa sa Pilipino, dahil ang kanilang mga pamilya ay maaaring gumastos ng higit pa, na may mga transaksyon na mas mabilis na mas mabilis sa oras na ito.
Sa papasok na pagtaas ng pera, maaari nating asahan ang karagdagang paglaki na may mga multiplier effects, lalo na mula sa mga pera na dumadaloy sa gulugod ng ekonomiya – ang micro, maliit, at katamtamang negosyo (MSME).
Nangangahulugan ito ng mas maraming pagkakataon upang mapalawak ang mga negosyo. Marami pang mga empleyado ang umarkila, at mas mahusay na deal sa mga mamimili.
Sa parehong talakayan, gayunpaman, nabanggit ko rin kung gaano kahalaga para sa amin na panatilihin ang ating sarili sa aming mga daliri sa paa upang hindi na tayo bumalik sa nasabing Grey List muli (ang huling oras ay hindi ang una para sa Pilipinas na isama sa listahan ng Grey).
Dapat nating patuloy na ilapat ang parehong kinakailangang mga hakbang sa: 1.) Sabihin sa mundo na mananatili tayong nakatuon upang maprotektahan ang interes ng ating mga tao pagdating sa pagpigil sa pagkalugi ng pera at financing ng terorista; 2.) masanay sa paggawa ng tamang bagay, ibig sabihin, wastong mga kasanayan na alam-iyong customer (KYC); at 3.) Maghanda para sa mga bagong paraan ang masasamang aktor ay maaaring mag -aplay ng teknolohiya sa mga sistema ng pag -abuso at makahanap ng trabaho sa paligid upang gumawa ng krimen.
Huwag nating kalimutan na hindi lamang tayo ang nag -aaral at naghahanda – ang mga masasamang aktor ay nasa loob nito.
Sa kabutihang palad, mayroon kaming sapat na mapagkukunan para sa mga teknolohiyang regulasyon (RegTech) sa bansa.
Kasama sa mga teknolohiyang ito ang software, tool, at platform (ang ilan ay gumagamit ng artipisyal na katalinuhan), upang matulungan ang mga organisasyon na sumunod sa mga kinakailangan sa regulasyon, tulad ng itinakda sa Anti-Money Laundering Act (AMLA).
