Ang BPI Wealth, ang wealth management arm ng Ayala-led Bank of the Philippine Islands (BPI), ay buong pagmamalaki na inihayag na ang mga digital account nito ay lumampas sa P1 bilyon sa mga asset na nasa ilalim ng pamamahala noong Hunyo 2024.
Kabilang dito ang mga pamumuhunan sa Unit Investment Trust Funds (UITFs) at Mutual Funds, custody, at segregated portfolio na binuksan at natransaksyon online sa pamamagitan ng digital investment account opening platform nito, e-Invest by BPI Wealth. Ang milestone na ito ay nagmamarka ng isang makabuluhang tagumpay sa patuloy na misyon ng BPI Wealth na gawing mas madali at mas accessible ang mga pamumuhunan para sa mga mamumuhunang Pilipino.
“Ang pag-abot ng P1 bilyon sa AUM sa pamamagitan ng digitally opened accounts ay isang malakas na pagpapatunay na ang ating mga digital na inisyatiba ay nasa tamang landas. Ito rin ay nagpapahiwatig ng kahandaan ng mga Pilipino na umangkop sa mga teknolohiya na nagpapahintulot sa kanila na kontrolin ang kanilang mga pinansiyal na hinaharap sa pamamagitan ng mga pamumuhunan.
Ang aming pangako sa pagpapanatili sa pamamagitan ng pagtanggap ng mga digital na solusyon ay sumasalamin sa aming mga kliyente at nagtutulak ng paglago para sa negosyo,” sabi ni Maria Theresa D. Marcial, Presidente at CEO ng BPI Wealth.
Noong 2023, gumawa ng makabuluhang hakbang ang BPI Wealth tungo sa demokratisasyon ng access sa mga de-kalidad na pamumuhunan sa pamamagitan ng pagpapababa ng minimum investment para sa Unit Investment Trust Funds (UITF) at Mutual Funds nito sa P1,000 para sa peso fund at USD 100 para sa dollar funds. Kasabay nito, ipinakilala ng BPI Wealth ang isang ganap na proseso ng pagbubukas ng digital account para sa mga namumuhunan sa retail fund, na higit na pinasimple ang paglalakbay sa pamumuhunan para sa mga kliyente.
Ang pagbabagong epekto ng e-Invest by BPI Wealth platform sa customer onboarding ay kinilala sa 2024 Digital CX Awards na ginanap sa Singapore noong Abril 2024. Nanalo ang BPI Wealth ng mga parangal para sa Best Wealth Manager para sa Digital CX sa Pilipinas at Best Digital CX para sa Pagbubukas ng Account at Pag-onboard ng Customer para sa Pamamahala ng Kayamanan. Noong Hunyo 2024, mahigit 20,000 bagong investment account ang nabuksan sa pamamagitan ng e-Invest.
Dahil sa tagumpay na ito, ang BPI Wealth ay naglunsad na ngayon ng walang papel, lahat-ng-digital na end-to-end na proseso ng pagbubukas ng account para sa Portfolio Management Account (PMA) nito. Ang PMA ay isang investment vehicle na nagpapahintulot sa mga kliyente na mamuhunan sa iba’t ibang de-kalidad na securities at investment outlet na nakapasa sa mahigpit na proseso ng akreditasyon ng BPI Wealth. Sa pagdaragdag ng PMA, maaari na ngayong magbukas ang mga kliyente ng investment portfolio at mamuhunan sa iba’t ibang tenor para sa Treasury Bills simula P500,000 sa pamamagitan ng parehong platform, www.bpimanagedfunds.com. Ang isang kliyente ay nangangailangan lamang ng isang PMA upang makapag-invest sa ibang pagkakataon sa iba pang magagamit na mga mahalagang papel tulad ng mga ginustong pagbabahagi at mga bono ng korporasyon.
“Itong bagong digital na inisyatiba ay nagpapakita ng pangako ng BPI sa pagbibigay sa mga kliyente ng mga makabago at naa-access na solusyon sa pananalapi. Mayroon kaming dumaraming listahan ng mga sopistikadong mamumuhunan na gustong magkaroon ng pinagsama-samang pagtingin sa kanilang mga asset sa isang account, na siyang pangunahing benepisyo ng isang PMA. Ang pagiging ganap na digital ngayon ay nagbibigay sa kanila ng pakinabang ng pag-access sa dalubhasang sasakyan sa pamumuhunan sa kaginhawahan ng kanilang tahanan, at sa kanilang mga kamay,” sabi ni Marcial.
Makukumpleto na ng mga kliyente ang proseso ng pagbubukas para sa kanilang PMA sa pamamagitan ng e-Invest, gamit ang kanilang mga Android at Apple device o kanilang mga laptop at desktop, na inaalis ang pangangailangan para sa mga pagbisita sa sangay at mga papeles. Tinitiyak ng user-friendly at sustainable na prosesong ito na ang mga kliyente ay maaaring magsimulang pamahalaan ang kanilang mga pamumuhunan nang mahusay at epektibo.
Bilang karagdagan sa kaginhawahan, makikinabang din ang mga kliyenteng magbubukas ng PMA sa pagkakaroon ng dedikadong Investment Advisor. Ang mga propesyonal sa pamumuhunan na ito ay magbibigay ng mga personalized na diskarte sa pamumuhunan na iniakma upang matugunan ang mga natatanging pangangailangan ng pamumuhunan ng bawat kliyente, na tinitiyak ang isang pasadya at matulungin na karanasan sa pamamahala ng pamumuhunan.
Ang BPI Wealth ay nananatiling nakatuon sa pagsira sa mga hadlang sa industriya ng pananalapi at pagbibigay sa lahat ng mamumuhunang Pilipino ng mga tool na kailangan nila para mapalago at mapamahalaan ang kanilang kayamanan nang walang kahirap-hirap.