MANILA, Philippines – Ang mga bangko at institusyong pampinansyal na pinangangasiwaan ng Bangko Sentral Ng Pilipinas (BSP) ay maaari na ngayong pansamantalang humawak ng mga kahina -hinalang pondo upang ihinto ang mga pandaraya at iba pang mga kriminal na pinansiyal.
Sinabi ng regulator na ang hangarin ay upang maiwasan ang paggalaw ng pera na ninakaw mula sa isang account patungo sa isa pa.
Circular No. 1215, na nilagdaan ng gobernador ng BSP na si Eli Remolona Jr noong Mayo 30, ay nilikha ang mga regulasyon na dapat sundin ng mga institusyong pampinansyal kapag pansamantalang nagyeyelo ng mga pondo. Sa partikular, ang pabilog ay tumutukoy sa mga pondo na paksa ng mga hindi pagkakaunawaan at mga coordinated na proseso ng pag -verify.
Basahin: Gusto ng BSP ng bagong protocol ng industriya para sa paghawak ng mga kahina -hinalang pondo
Ang mga bagong patakaran ay inilaan upang ipatupad ang mga pangunahing probisyon ng Republic Act No. 12010, o ang Anti-Financial Account Scamming Act (AFASA). Ang batas na ito ay parusahan ang mga krimen tulad ng kumikilos bilang mga mules ng pera upang mapadali ang mga scam at magsasagawa ng mga scheme ng social engineering at pang -ekonomiyang sabotahe.
Sa ilalim ng bagong pabilog, regulated na pinansiyal na mga nilalang ngayon ay may awtoridad na pansamantalang humawak ng mga pinagtatalunang pondo para sa isang panahon na hindi hihigit sa 30 araw ng kalendaryo, maliban kung pinalawak ng isang utos ng korte.
Ang isang transaksyon ay maaaring pinagtalo dahil sa hindi pangkaraniwan at para sa walang malinaw na layunin sa ekonomiya.
Ang mga pondo ay maaari ring gaganapin pansamantalang kung sila ay pinaghihinalaang nagmula sa hindi kilalang o iligal na mapagkukunan. Gayundin, kung ang mga pondo ay pinaghihinalaang pinadali sa pamamagitan ng hindi awtorisadong pag -access sa sensitibong impormasyon ng may -ari ng pinansiyal na may -ari.
Pamamahala ng pandaraya
Kapag ang pera sa account ng tatanggap ay gaganapin, ang katumbas na halaga ay maituturing na kredito ngunit hindi maaaring bawiin sa panahon ng paghawak.
Ang isang coordinated na proseso ng pag -verify ay agad na susundan upang mapatunayan ang isang pinagtatalunang transaksyon. Ang tatanggap ng mga pondo na gaganapin noong Mayo, anumang oras, hamunin ito sa pamamagitan ng pagbibigay -katwiran sa pagiging lehitimo ng pinagtatalunang transaksyon.
Ang tatanggap ay maaaring mapigilan mula sa pag -alis ng mga pondo ng suspek kung mayroong isang reklamo ng consumer na isinampa. Maaari ring simulan ng mga bangko ang pagkilos sa kanilang sarili kung ang kani -kanilang mga sistema ng pamamahala ng pandaraya ay nag -flag ng transaksyon.
Upang maging malinaw, ang mga regulasyon ay hindi nalalapat sa mga maling transaksyon. Ang mga bagong patakaran ay hindi rin sumasaklaw sa mga transaksyon sa credit card, maliban kung ang mga kard ay ginamit upang magsagawa ng mga paglilipat ng elektronikong pondo.
Tulad ng ito, binibigyan din ng AFASA ang limitadong awtoridad ng BSP upang siyasatin ang mga deposito ng bangko, e-walllet, at iba pang mga account sa pananalapi na kasangkot sa naturang mga krimen.
Upang maipatupad ang mga nasabing probisyon, nilagdaan din ni Remolona ang Circular No. 1214. Nagbigay ito ng isang balangkas para sa pagbabahagi ng impormasyon sa pagitan ng BSP at mga awtoridad tulad ng pulisya. INQ
