MANILA, Philippines – Ang Bangko Sentral Ng Pilipinas (BSP) ay nagmumungkahi ng mga patakaran na dapat sundin ng mga bangko at nonbanks kapag pansamantalang may hawak na pondo na pinaghihinalaang mula sa mga mapanlinlang na transaksyon sa isang bid upang mapangalagaan ang mga mamimili mula sa mga pinansiyal na cybercrimes.
Ang BSP ay nagtitipon ng puna mula sa mga stakeholder sa isang draft na pabilog na lilikha ng isang protocol ng industriya para sa pansamantalang paghawak ng mga kahina -hinalang pondo. Ang mga institusyong pampinansyal ay hanggang Pebrero 10 upang maipadala ang kanilang mga puna.
Sinabi ng BSP na ang mga iminungkahing pagbabago ay inilaan upang ipatupad ang ilang mga probisyon ng Republic Act No. 12010 o ang Anti-Financial Account Scamming Act (AFASA), na nilagdaan sa batas noong nakaraang taon sa isang bid upang labanan ang mga pinansiyal na cybercrimes.
Basahin: Ang BSP Sharpens Framework para sa Pag -iimbak ng Mga Kahina -hinalang Account
Ipinagbabawal at pinarurusahan ng AFASA ang mga krimen tulad ng kumikilos bilang mga mules ng pera upang maisagawa ang mga scam, pati na rin ang pagsasagawa ng mga scheme ng social engineering at pang -ekonomiyang sabotahe. Binibigyan ng batas ang BSP ng isang limitadong awtoridad upang siyasatin ang mga deposito ng bangko, e-wallets at iba pang mga account sa pananalapi na kasangkot sa naturang mga krimen.
Patuloy ang artikulo pagkatapos ng patalastas na ito
Nagpapataw din ang AFASA ng mga responsibilidad sa mga reguladong entidad upang gumamit ng sapat na mga sistema ng pamamahala ng panganib at pandaraya upang matiyak na protektado ang mga pinansiyal na account ng kanilang mga kliyente.
Patuloy ang artikulo pagkatapos ng patalastas na ito
Nilinaw ng draft na pabilog na ang mga iminungkahing patakaran ay hindi mailalapat sa mga pondo sa maling mga transaksyon na, ayon sa umiiral na mga alituntunin, ay dapat ibalik sa nagpadala sa loob ng inireseta na mga takdang oras.
Iyon ay sinabi, ang dokumento na ibinigay na ang mga regulasyon ay sumasaklaw sa mga pondo na paksa ng mga hindi pagkakaunawaan sa pagiging hindi pangkaraniwan at para sa walang malinaw na layunin sa ekonomiya.
Ang mga pondo ay maaari ring gaganapin pansamantalang kung sila ay pinaghihinalaang nagmula sa hindi kilalang o iligal na mapagkukunan, at pinadali sa pamamagitan ng hindi awtorisadong pag -access ng sensitibong impormasyon ng may -ari ng pananalapi.
Kung naaprubahan, ang pabilog ay magbibigay sa awtoridad ng mga bangko at nonbanks na pansamantalang humawak ng mga kahina -hinalang pondo para sa isang panahon na hindi hihigit sa 20 araw ng kalendaryo. Ang panahong iyon ay maaaring mapalawak lamang ng isang “korte ng karampatang hurisdiksyon.”
Kung ang isang pondo ay gaganapin, sinabi ng BSP na ang katumbas na halaga ay dapat isaalang -alang na kredito ngunit maaaring hindi maalis sa panahon ng paghawak.
Kasabay nito, ang mga regulated na entidad ay dapat magsimula ng isang coordinated na proseso ng pag -verify upang mapatunayan ang isang pinagtatalunang transaksyon. Nangangahulugan ito na ang mga bangko at nonbanks ay dapat magtatag at magpatupad ng kanilang sariling mga patakaran, sistema at pamamaraan para sa pagpapatunay. Ang mga nasabing hakbang ay dapat sundin ang napagkasunduang protocol ng industriya at ang mga kinakailangan sa draft na pabilog ng BSP.
Ang tatanggap ng mga pondo na gaganapin noong Mayo, anumang oras, hamunin ang aksyon sa pamamagitan ng pagbibigay-katwiran sa pagiging lehitimo ng pinagtatalunang transaksyon sa kanilang mga bangko at e-wallets.
“Ang Estado ay dapat magsagawa ng mga hakbang upang maprotektahan ang lahat ng mga tao mula sa mga scheme ng cybercrime sa pamamagitan ng pag -regulate ng paggamit ng mga account sa pananalapi at maiwasan ang kanilang paggamit sa mga mapanlinlang na aktibidad,” basahin ang dokumento.
