MANILA, Philippines – Hindi bababa sa Pangulong Ferdinand Marcos Jr.
Sa isang seremonya sa Malacañang noong Mayo 5, 2025, ibinigay ni Marcos ang Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) na si Gobernador Eli Remolona isang plaka ng pagkilala sa kanyang papel sa paglilinis ng reputasyon sa pananalapi ng bansa. Si Remolona, na pinamumunuan ang Anti-Money Laundering Council (AMLC), ay tumayo sa tabi ng executive secretary na si Lucas Bersamin, na pinamunuan din ang National Anti-Money Laundering/Counter-Proliferation Financing/Counter-Terrorism Financing Coordination Council.
Ang pinakabagong stint ng Pilipinas sa listahan ng Grey ay nagsimula noong Pebrero 2021, dahil sa tinatawag na Financial Action Task Force (FATF) na “Strategic Deficiencies” sa anti-money laundering at counter-terrorism financing frameworks. At hindi ito ang unang pagkakataon na nakarating ang bansa sa mainit na tubig sa pananalapi; Ang Pilipinas ay na -blacklist noong 2000, nalinis nang sapat upang maalis mula sa listahan noong 2005, at pagkatapos ay greylisted noong 2010 at 2021.
Ang pagtulak upang maalis mula sa listahan ay mahaba at sinasadya. Bumalik noong 2021, sinabi ng gobernador ng BSP na si Benjamin Diokno na ang Pilipinas ay gumawa ng isang “mataas na antas ng pangako sa politika” sa FATF. Ngunit hindi hanggang sa Pebrero 2025, sa ilalim ng pamamahala ng Marcos at ang pamumuno ng Remolona, na sa wakas ay nakuha ng bansa ang malinaw.
“Para sa amin ang mga Pilipino, ang paglabas ng listahan ng kulay -abo ay nangangahulugang isang mas simple, mas abot -kayang sistema ng pinansiyal na transaksyon,” sabi ni Pangulong Marcos sa seremonya ng Marso 5. “Nangangahulugan ito na ang aming mga OFW ay maaaring magpadala ng pera sa bahay sa mas mababang gastos. Nangangahulugan din ito na ang aming mga negosyo ay nahaharap sa mas kaunting mga hadlang sa pag -secure ng internasyonal na financing.”
Ngunit ano talaga ang ibig sabihin nito sa ekonomiya? Maghukay tayo.
Ano ang mga kahihinatnan ng pagiging nasa listahan ng kulay -abo ng FATF?
Ayon sa isang paglabas ng pindutin ng BSP noong Mayo 6, ang pagtanggal ay inaasahan na mapabuti ang mga transaksyon sa cross-border sa pamamagitan ng pagbaba ng mga gastos sa pagsunod at pagtaas ng transparency. Maaari rin nitong hikayatin ang mga internasyonal na bangko na muling makisali sa Pilipinas, na potensyal na mapalakas ang pag-access sa mapagkumpitensyang financing para sa parehong mga negosyo at mga mamimili.
Ngunit bakit tinanggal mula sa fatf tulad ng isang malaking pakikitungo pa rin?
Magsimula tayo sa FATF. Nilikha ng G7 Nations noong 1989, ang FATF ay nagsisilbing isang pang -internasyonal na tagapagbantay na nakikipaglaban sa laundering ng pera at financing ng terorista. Bagaman ang FATF ay walang pormal na kapangyarihan ng pagpapatupad, ang impluwensya nito ay makabuluhan.
“Habang ang FATF ay hindi tumatawag para sa aplikasyon ng pinahusay na nararapat na mga hakbang sa pagsusumikap, ang mga miyembro nito at iba pang mga nasasakupan ay maaaring isaalang -alang ang isang listahan ng isang bansa sa kanilang pagsusuri sa peligro kapag nakikipag -usap sa bansa at/o mga nasyonalidad nito,” sinabi ng AMLC noong Pebrero 2024.
Sa madaling salita, ang FATF, sa sarili nito, ay hindi talaga ibigay ang mga multa o sampal na mga bansa na may direktang parusa. Sa halip, ang kulay -abo na listahan nito ay kumikilos tulad ng isang pulang watawat na kumaway sa harap ng mga bangko, mamumuhunan, mga ahensya ng credit rating. Kapag ang isang bansa ay nakarating sa listahan na iyon, napapailalim ito sa labis na pagsisiyasat.
Sa pagsasagawa, ang mas mataas na pagsisiyasat na ito ay isinasalin sa mas mahabang mga tseke sa pagsunod, karagdagang dokumentasyon, at, sa ilang mga kaso, nabawasan ang pagpayag na makisali. Ang mga institusyong pampinansyal ay maaaring pumili upang maiwasan ang paggawa ng negosyo nang buo kung nais nilang limitahan kung magkano ang pagkakalantad sa panganib na mayroon sila sa ilang mga bansa o rehiyon.
Kaugnay nito, maaaring maimpluwensyahan ng Greylisting ang rating ng kredito ng bansa. Ang isang mas mababang rating ng kredito ay nagtataas ng mga gastos sa paghiram para sa gobyerno at maaaring makahadlang sa dayuhang direktang pamumuhunan, na lumilikha ng isang epekto ng ripple sa buong ekonomiya. .
Nakita na namin kung paano ito nakakaapekto sa ibang mga bansa. Nagbabala ang ahensya ng rating na si DBRS Morningstar na ang 2021 na lista ng Malta ay maaaring, kung matagal, “may matagal na implikasyon para sa pagiging kaakit-akit ng Malta bilang isang maliit na hub ng pananalapi at isang patutunguhan ng pamumuhunan sa dayuhan.” Matapos ang Kenya ay nakalista sa Grey noong 2024, ang ahensya ng credit rating na si Moody ay mabilis na nabanggit ang nakataas na mga panganib para sa mga bangko ng Kenyan at pinutol ang mga rating sa ilang mga pangunahing bangko, na binabanggit ang pagkilos ng FATF bilang isang kadahilanan na nag-aambag (kasama ang iba pang mga isyu sa pang-ekonomiya).
Ang mga mahihirap na rating na ito ay bahagi ng dahilan kung bakit nahihiya ang mga dayuhang mamumuhunan at mga bangko sa mga bansang Greylisted, na itinuturing na riskier. Ipinakita na ng kasaysayan na ang pagdaragdag sa listahan ng Grey ng FATF ay humahantong sa mga makabuluhang pagbawas sa mga pag -agos ng kapital at pamumuhunan sa dayuhan. Ang isang pang-internasyonal na pondo ng pondo (IMF) na papel, na sinuri ang 89 na umuusbong at pagbuo ng mga ekonomiya mula 2000 hanggang 2017, natagpuan ang mga kulay-abo na listahan ay nagdudulot ng isang “malaki at istatistikong makabuluhang” pagbagsak sa mga pag-agos ng kapital. Karaniwan, ang kabuuang mga pag -agos ng kapital ay nahuhulog ng tungkol sa 7.6% ng GDP, kabilang ang isang pagtanggi sa dayuhang direktang pamumuhunan (FDI) na pag -agos ng 3%, pag -agos ng portfolio ng 2.9%, at iba pang mga pamumuhunan ng pamumuhunan ng 3.6% ng GDP. (Basahin: (Sa ekonomiya na ito) Ano ang nagpapaliwanag ng anemikong dayuhang pamumuhunan sa Pilipinas?)
Maaari ring magdagdag ang Grey-list ng friction sa pang-araw-araw na mga transaksyon sa cross-border. Ang mga bangko at tagapagbigay ng pagbabayad sa ibang mga bansa ay madalas na tumugon sa isang kulay -abo na listahan sa pamamagitan ng mahigpit na pagsisiyasat o kahit na paghihiwalay ng ilang mga kaugnay na relasyon sa pagbabangko upang maiwasan ang problema sa regulasyon. Ito ay humahantong sa mas maraming papeles, mas mataas na gastos sa transaksyon, at mga pagkaantala sa pagbabayad para sa mga negosyo at expatriates na nakalista sa bansa. (Basahin: Sa isang boon para sa OFWS, tinanggal ng FATF ang Pilipinas mula sa ‘Grey List’)
Para sa kadahilanang ito, ang pag -alis ng Pilipinas mula sa listahan ng kulay -abo ay tinatanggap bilang isang positibong hakbang para sa mga Pilipino sa ibang bansa at kanilang mga pamilya. Sa isang pahayag noong Mayo 6, sinabi ni Migrant Workers Secretary Hans Leo J. Cacdac, “Magandang balita para sa aming mga OFW at kanilang mga pamilya bilang pag-alis ng Pilipinas mula sa listahan ng FATF Grey ay nangangahulugang mas mababang bayad sa remittance para sa aming mga bayani sa modernong-araw. “
Nabanggit din ng Kagawaran ng Migrant Workers na ang exit mula sa listahan ay maaaring mapagaan ang mga kinakailangan sa dokumentasyon para sa mga internasyonal na paglilipat, pagpapabuti ng pag -access sa mga serbisyo sa pananalapi para sa mga OFW at mga negosyo. Ang mga bangko at institusyon ng Pilipinas ay maaari ring harapin ang mas kaunting mga paghihigpit kapag nakikipag -ugnayan sa mga kasosyo sa pandaigdigang financing, pagpapalawak ng pag -access sa internasyonal na kapital at pagpapabuti ng kadalian ng paggawa ng negosyo sa mga hangganan.
Ano ang ginawa ng Pilipinas upang bumaba sa listahan – at sa anong gastos?
Kaya paano pa rin ito ginawa ng Pilipinas sa listahan?
Binanggit ng BSP ang pinahusay na mga balangkas ng regulasyon at kooperasyon sa mga ahensya ng gobyerno bilang mga kadahilanan. Kasama sa mga panukala ang mas mahigpit na pagpaparehistro ng mga serbisyo ng remittance at mas magaan na pagpapatupad ng mga parusa sa pananalapi. Ang isang pangunahing bahagi nito ay ang pagpasa ng batas na Anti-Financial Account Scamming Act (AFASA) na ang BSP ay nagtutulak nang mahabang panahon.
“Sa pamamagitan ng mga pinagsama -samang mga reporma, pinatibay ng mga ahensya ng gobyerno ang integridad ng aming sistemang pampinansyal at muling pinatunayan ang pangako ng ating bansa sa paglaban sa mga krimen sa pananalapi,” sabi ng gobernador ng BSP na si Remolona sa panahon ng seremonya ng Malacañang.
Ngunit sinabi ng mga pangkat ng karapatang pantao na ito ay dumating sa isang presyo. Ayon sa data mula sa mga abogado ng National Union of Peoples ‘at ang Council for People’s Development and Governance, nagkaroon ng 371% na pagtaas sa mga reklamo sa pagpopondo ng terorismo noong 2024-maraming mga target na aktibista na non-government (NGO) na mga organisasyon at tagapagtanggol ng karapatang pantao. Ang Philippine Center for Investigative Journalism ay walang takip ang isang memorandum ng pulisya na tumutukoy sa crackdown na ito bilang “Project Exit the Greylist.” .
“Ang mga awtoridad ng Pilipinas ay lumilitaw na tumataas ang mga pag -uusig sa pagpopondo ng terorismo upang bumaba sa ‘grey list’ ng FATF at ang potensyal na gastos sa pananalapi,” sabi ni Bryony Lau, Deputy Asia Director sa Human Rights Watch. “Ito ay tila ang pinakabagong masamang dahilan ng gobyerno na magdala ng walang basehan na singil laban sa mga pangkat ng sibilyang lipunan at aktibista.”
Nagtalo ang mga kritiko na ang mga proseso ng FATF ay kulang ng sapat na mga pangangalaga sa karapatang pantao. Nagbabala ang isang ulat ng 2019 United Nations na ang mga gobyerno ay maaaring mag -abuso sa mga rekomendasyon ng FATF na ipatupad ang “pakyawan na mga hakbang na mahigpit na nag -regulate ng lipunang sibil.” Binago ng FATF ang isa sa mga rekomendasyon nito noong 2023 upang mag -ingat laban sa naturang pang -aabuso kapag sinisiyasat ang mga NGO, ngunit sinabi ng mga pangkat ng sibilyang lipunan na ang gabay ay huli na. – rappler.com
Ang Finterest ay serye ni Rappler na nagpapahiwatig sa mundo ng pera at nagbibigay ng praktikal na payo sa pamamahala ng iyong personal na pananalapi
