MANILA, Philippines – Sinabi ni Bangko Sentral Ng Pilipinas (BSP) na si Gobernador Eli Remolona Jr. Ang susunod na malaking banta sa mga panlaban ng bansa laban sa maruming pera ay maaaring magmula sa digital na teknolohiya, na idinagdag na ang mga awtoridad ay nasa gitna ng isang “arm race” kasama ang masamang aktor.
Sa pakikipag-usap sa mga miyembro ng Martes Club, kinilala ni Remolona na ang mga kriminal sa pananalapi ay nagiging mas makabagong sa araw habang sinusubukan nilang isagawa ang mga malalaking krimen.
“Iyon ang kinakatakutan namin,” aniya.
Basahin: Ang mga mata ng BSP ay lumilipat mula sa mga OTP upang labanan ang pandaraya
Nangangahulugan ito na ang bansa ay kailangang panatilihin ang mga umuusbong na banta sa pamamagitan ng pag-update ng anti-money laundering (AML) at mga sistema ng financing ng counter-terrorism (CTF) upang agad itong makita ang ipinagbabawal na daloy ng mga pondo, sinabi ng punong BSP.
“Ang digital na teknolohiya ay umuusbong at ang digital na teknolohiya ay ang ginustong paraan para sa mga aktor ng laundering ng pera na kumuha ng pera. Kaya, kailangan nating tingnan ang digital na teknolohiya at kung ano ang ginagawa,” sabi ni Remolona, na pinamumunuan din ang anti-money laundering council.
“Ang mga taong ito ay napaka -makabagong tulad ng alam mo, di ba? At ito ay mahalagang isang lahi ng armas sa pagitan namin at sa kanila kaya kailangan nating panatilihin ang lahi ng armas. Iyon ang dahilan kung bakit ginagawa namin ang pambansang pagtatasa ng peligro na ito, ”dagdag niya.
Sa pagtatapos ng pulong ng Pebrero nito, ang Paris na nakabase sa Financial Action Task Force (FATF), ang Global Money Laundering at Terrorist Financing Watchdog, ay tinanggal ang Pilipinas mula sa “kulay-abo na listahan” ng mga nasasakupan sa ilalim ng pagtaas ng pagsubaybay-ang nag-iisang bansa na ibubukod sa huling pag-ikot ng pagtatasa.
Ang desisyon ay nakabalot ng higit sa tatlong taon ng mga pagsisikap ng Pilipinas na malutas ang lahat ng 18 kakulangan sa mga hakbang na AML at CTF.
Ang mga kakulangan ay kinaladkad ang Pilipinas pabalik sa Grey List noong Hunyo 2021 at itinulak ito sa bingit ng pagiging “blacklisted” tulad ng nangyari noong 2002-na magreresulta sa mga nabigo na mga transaksyon sa cross-border, pagkaantala at mas mataas na gastos ng mga remittance, isang pangunahing lifeline para sa maraming mga Pilipino.
Ngunit sinabi ng FATF na ang Pilipinas ay kailangan pa ring ipakita na maaari nitong mapanatili ang pagpapatupad ng mga repormang AML/CTF sa paraang “pare -pareho” sa pamantayang FATF.
Ang susunod na pagsusuri ng FATF ng Pilipinas ay nasa 2027. Hanggang sa darating na oras na iyon, sinabi ni Remolona na maaaring maani ng Pilipinas ang mga pakinabang ng delisting habang tinutulungan ang mga kapitbahay nito na lumabas sa listahan ng Global Dirty Money Watch.
“(Ang Pilipinas ay nakikita bilang) isang pinuno ng rehiyon sa pagharap sa pera ng laundering at financing ng terorismo, kaya’t hiniling kami ng (FATF) na magbigay ng mga tagasuri para sa ibang mga bansa sa Asya na nasa listahan pa rin ng kulay -abo,” dagdag niya.
